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如何避免香港銀行開戶被拒

2022-03-13

在香港開銀行賬戶,主要注意以下幾點(diǎn)事項(xiàng):
中國人去境外地區(qū)的銀行開戶,貿(mào)易公司的董事、股東等實(shí)際控制人,證明個(gè)人的真實(shí)身份和真 正實(shí)力,是讓銀行相信的關(guān)鍵要點(diǎn)之一。

1、 證件和地址證明
在香港開戶過程中,銀行一般會要求提供有效期在至少1年以上的護(hù)照,* 近3個(gè)月以內(nèi)開出的地址證明。(印有個(gè)人姓名和通訊地址的銀行單據(jù)、水電 費(fèi)單據(jù)、電話費(fèi)單據(jù)等,被信任的官方機(jī)構(gòu)出具才有效)注意:中國人的身份證,不能直接作為地址證明 。

2、勞動合同、社保清單
董事、股東等個(gè)人在哪里就職?工資薪金金額多少?繳納社保的金額多少?這些數(shù)據(jù)都能體現(xiàn)一 個(gè)人的工作能力和經(jīng)濟(jì)實(shí)力,并且諸如社保清單這樣的國家機(jī)關(guān)出具的文件,更能體現(xiàn)權(quán)威性和真實(shí)性。

3、個(gè)人銀行記錄
香港銀行開戶時(shí)會要求提供開戶人的銀行賬戶的6個(gè)月到 1年的銀行流水,需要銀行蓋章出具。這能體現(xiàn)個(gè)人的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,也是開戶銀 行關(guān)注的要點(diǎn)之一。

4、證明真實(shí)業(yè)務(wù)、合理往來
開戶時(shí)需要提供公司的業(yè)務(wù)證明,銷售和采購兩方面,都需要提供證明真實(shí)、合理業(yè)務(wù)往 來的文件,至少提供與2-3家客戶公司、供應(yīng)商公司交易的記錄,并且越是官方和不可修改 的文件越有幫助。合同、發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)等全套,需要形成合理的證據(jù)香港銀行來說,更具信服力的證明 材料。